Stiri BancareStiri Bancare
  • Prima pagina
  • Stiri de top
  • Analize
  • Interviuri
  • Opinii
  • Informații financiare
Reading: Raport Kearney. Deficitare la indicatori de productivitate, precum profitul pe client sau venitul pe angajat, băncile din România trebuie să diversifice sursele de venit în alte domenii decât creditarea și să optimizeze puternic baza de costuri
Share
Notification Show More
Latest News
„BNR ar fi cheltuit circa 6 miliarde de euro”. Intervenție masivă pentru stabilizarea leului, potrivit Erste
Stiri de top
UniCredit Bank România a raportat în T1 2025 un profit net de 91 mil. euro, cu venituri în creștere cu 39% și o activitate comercială accelerată
Stiri de top
Garanti BBVA România obține 50 de mil. euro de la BERD și adaugă alte 85 de mil. euro pentru a-și extinde capacitatea de creditare. Mustafa Tiftikcioğlu: Această finanțare reflectă angajamentul nostru ferm de a sprijini tranziția către o economie verde
Stiri de top
Peste 300.000 de antreprenori fac banking și business prin BT Go. Tiberiu Moisă: Urmărim ce este important pentru oameni și business-uri
Stiri de top
Cum se pregătește UniCredit pentru a deveni banca pentru viitorul Europei? Italienii încheie un parteneriat cu Google Cloud pentru accelerarea transformării digitale pe cele 13 piețe principale, inclusiv România
Stiri de top
Aa
Stiri BancareStiri Bancare
Aa
  • Prima pagina
  • Stiri de top
  • Analize
  • Interviuri
  • Opinii
  • Informații financiare
Follow US
© BankingNews - Toate drepturile rezervate
Stiri Bancare > Blog > Analize > Raport Kearney. Deficitare la indicatori de productivitate, precum profitul pe client sau venitul pe angajat, băncile din România trebuie să diversifice sursele de venit în alte domenii decât creditarea și să optimizeze puternic baza de costuri
AnalizeStiri de top

Raport Kearney. Deficitare la indicatori de productivitate, precum profitul pe client sau venitul pe angajat, băncile din România trebuie să diversifice sursele de venit în alte domenii decât creditarea și să optimizeze puternic baza de costuri

Cornel Dinu
Last updated: 24/04/2024 14:16
Cornel Dinu 1 an ago
Share
Băncile fac un exercițiu de echilibristică (Credit foto: Shutterstock.com)
SHARE

Compania globală de consultanță Kearney a lansat a șaisprezecea ediție a raportului anual European Retail Banking Radar, care urmărește performanța a aproape 90 de bănci de retail din 21 de piețe europene. Studiul a constatat că ratele mai mari ale dobânzilor au alimentat un an record pentru băncile de retail. Cu toate acestea, recomandările studiului implică faptul că băncile ar trebui să profite de poziția lor financiară pentru a se pregăti să navigheze dificultățile economice tot mai mari de la orizont.

Contents
Un an record pentru băncile europene în 2023Sunt băncile românești pregătite pentru perioada următoare?Băncile trebuie sa folosească profiturile pentru a se pregăti pentru provocările viitoare

Un an record pentru băncile europene în 2023

• 2023 a fost un an excepțional pentru veniturile, eficiența și profitabilitatea sectorului bancar, veniturile băncilor acoperite de Radar ajungând la 365 de miliarde de euro în 2023, o creștere cu 18% față de 2022.
• Veniturile nete din dobânzi au crescut cu 23,5% în 2023, în timp ce veniturile nete din comisioane au crescut doar cu 1,5%
• Venitul pe client și venitul pe angajat au crescut si ele, la 830 euro (2022: 686 euro) și, respectiv, 356.000 euro (2022: 301.000 euro).
• Creșterea veniturilor a determinat îmbunătățirea semnificativă a raportului cost-venit pentru majoritatea băncilor, la o medie de 53%, scăzând de la 60% în 2022.
• Ca urmare, profitul pe client a crescut cu 45%, de la o medie de 233 euro în 2022 la 337 euro în 2023.
• Anumite țări, precum Italia, Slovenia și Polonia și-au dublat profitabilitatea per client în decurs de un singur an.

Sunt băncile românești pregătite pentru perioada următoare?

Ratele ridicate ale dobânzilor au continuat să susțină un context favorabil pentru băncile din România. Totuși, situația e posibil să se schimbe, odată ce veniturile nete din dobânzi vor scădea mult mai rapid decât pot fi optimizate costurile.

În timp ce băncile românești au înregistrat o creștere a veniturilor peste medie față de băncile europene, ele încă trebuie să recupereze decalajul (chiar și față de unele bănci din Europa Centrală și de Est) la indicatori de productivitate precum profitul pe client sau venitul pe angajat.

Pentru a se pregăti pentru următorul ciclu economic, băncile din România au două opțiuni principale:
• diversificarea surselor de venit în alte domenii decât creditarea, taxe și comisioane nete, taxând mai mult pentru servicii și furnizând mai multă valoare clienților (altele decât taxarea pentru bani, adică creditarea)
• optimizarea puternică a bazei de costuri, iar prin puternică înțelegem o îmbunătățire cu 2 cifre a ratei cost-venit (CIR).
Cu toate acestea, unele bănci trebuie să lucreze pe ambele fronturi, iar acest lucru nu este ușor: să crească în timp ce reduc costurile, comentează Florian Teleabă, Principal si office head Kearney București.

Băncile trebuie sa folosească profiturile pentru a se pregăti pentru provocările viitoare

• Deși baza costurilor nu a crescut la fel de repede ca veniturile în 2023, majorarea de 5,2% a însemnat totuși o creștere de 10 miliarde de euro a costurilor pentru băncile acoperite de Radar. Aceasta este cea mai mare creștere din ultimii 16 ani.
• De asemenea, economisirea și creditarea au fost afectate de inflație și de creșterea ratelor dobânzilor. Depozitele clienților au crescut doar cu 0,5% în 2023, față de o medie istorică de 2 – 4% pe an. Creșterea împrumuturilor a urmat un model similar, înregistrând o creștere medie de numai 0,7% pe parcursul anului.

Aflat la cea de-a 16-a ediție, studiul Kearney European Retail Banking Radar 2024 utilizează o bază de date proprie care acoperă performanța a aproape 90 de bănci de retail din 21 de piețe – 50 de bănci din 13 piețe din Europa de Vest și 38 de bănci din 8 piețe din Europa de Est. Radarul analizează în mod regulat mai mult de 12 dimensiuni (venituri, eficiență operațională, riscuri ș.a.m.d) și se bazează pe o bază de date construită din înregistrări anuale din ultimii 17 ani, realizată pe baza rapoartelor oficiale ale băncilor din 2007 până în 2023. Studiul complet este disponibil AICI.

You Might Also Like

„BNR ar fi cheltuit circa 6 miliarde de euro”. Intervenție masivă pentru stabilizarea leului, potrivit Erste

UniCredit Bank România a raportat în T1 2025 un profit net de 91 mil. euro, cu venituri în creștere cu 39% și o activitate comercială accelerată

Garanti BBVA România obține 50 de mil. euro de la BERD și adaugă alte 85 de mil. euro pentru a-și extinde capacitatea de creditare. Mustafa Tiftikcioğlu: Această finanțare reflectă angajamentul nostru ferm de a sprijini tranziția către o economie verde

Peste 300.000 de antreprenori fac banking și business prin BT Go. Tiberiu Moisă: Urmărim ce este important pentru oameni și business-uri

Cum se pregătește UniCredit pentru a deveni banca pentru viitorul Europei? Italienii încheie un parteneriat cu Google Cloud pentru accelerarea transformării digitale pe cele 13 piețe principale, inclusiv România

TAGGED: Kearney, banci Romania, venituri banci, dobanzi banci, Florian Teleabă, banci, costuri, venituri, profit banci
Cornel Dinu 24/04/2024
Share this Article
Facebook Whatsapp Whatsapp LinkedIn Email Copy Link Print
By Cornel Dinu
Follow:
Project Manager & Editor al publicaţiei online www.BankingNews.ro. Are o experienţă vastă, de peste 20 de ani, în domeniul mass-media. A ocupat, de-a lungul timpului, rolul de editor şi/sau funcţii de conducere în cadrul redacţiilor unor ziare şi reviste, precum "Cronica Română", "România Liberă", "Curierul Naţional", "Independent", "Agenda Construcţiilor" etc. Se simte bine în mediul virtual, unde a dezvoltat numeroase proiecte, fiind fondator sau co-fondator al www.ghiseulbancar.ro, www.banisiafaceri.ro, www.bankingjobs.ro şi www.cafeneauabancara.ro.
Previous Article OUG 15/2024 obligă băncile ca înainte de executarea silită să demonstreze că au încercat restructurarea datoriilor. Rolul CSALB va crește
Next Article Constantin Paraschiv, FSAB: Contractul colectiv de muncă, un moment istoric pentru piața muncii din sectorul bancar. Ce prevede contractul colectiv de muncă pentru 2024-2025

– Publicitate –

Ad image
Ad image
Ad image
Ad image
Ad image

Alte articole

„BNR ar fi cheltuit circa 6 miliarde de euro”. Intervenție masivă pentru stabilizarea leului, potrivit Erste

12 ore ago

UniCredit Bank România a raportat în T1 2025 un profit net de 91 mil. euro, cu venituri în creștere cu 39% și o activitate comercială accelerată

13 ore ago

Garanti BBVA România obține 50 de mil. euro de la BERD și adaugă alte 85 de mil. euro pentru a-și extinde capacitatea de creditare. Mustafa Tiftikcioğlu: Această finanțare reflectă angajamentul nostru ferm de a sprijini tranziția către o economie verde

14 ore ago

Peste 300.000 de antreprenori fac banking și business prin BT Go. Tiberiu Moisă: Urmărim ce este important pentru oameni și business-uri

15 ore ago

Primul proiect online de jurnalism financiar-bancar din România.

Ne găsiți și pe

© BankingNews - Toate drepturile rezervate

  • Despre BankingNews
  • Contact
  • Publicitate
Folosim cookies pentru a va oferi o experienta cat mai placuta pe site-ul bankingnews.ro. Mai multe detalii despre politica noastra referitoare la protectia datelor cu caracter personal puteti vedea aici: GDPR - Politica de Confidentialitate Setari CookieAccepta
Privacy & Cookies Policy

Privacy Overview

This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Out of these cookies, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. These cookies will be stored in your browser only with your consent. You also have the option to opt-out of these cookies. But opting out of some of these cookies may have an effect on your browsing experience.
Necessary
Întotdeauna activate
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. This category only includes cookies that ensures basic functionalities and security features of the website. These cookies do not store any personal information.
Non-necessary
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to procure user consent prior to running these cookies on your website.
SALVEAZĂ ȘI ACCEPTĂ

Removed from reading list

Undo
Welcome Back!

Sign in to your account

Lost your password?