BNR vine cu o clarificare și precizează că NU interzice băncilor comerciale deschiderea de conturi furnizorilor de servicii de schimb între monede virtuale (criptomonede) și monede fiduciare sau furnizorilor de portofele digitale (wallet-uri). Companiile care fac operaţiuni de exchange s-au plâns constant că se confruntă cu închideri de conturi deorece băncile comerciale autohtone nu agreau tranzacţiile cu fondurile provenite din criptomonede. Potrivit unui comunicat de presă al Băncii Naționale, instituția explică clar că acestea sunt decizii interne, insă băncile trebuie să respecte prevederile Legii 129/2019, deci să își cunoască clientela și să administreze riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului.
De rețunut poziția BNR, care iși menține declarațiile despre aceste active pe care le consideră speculative, volatile și riscante, putând genera pierderi financiare semnificative investitorilor. Însă BNR precizează că acestea nu reprezintă o amentințare la adresa stabilitatii financiare din România.
Toate informațiile le găsesți în acest comunicat de presă ⤵️
Banca Națională a României constată menținerea tendinței de creștere a interesului publicului față de monedele virtuale (denumite și cripto-active) și atrage atenția că, în opinia sa, acestea continuă să reprezinte active speculative, foarte volatile și extrem de riscante, ce au un potențial ridicat de a genera pierderi financiare la nivelul investitorilor, așa cum s-a menționat în comunicatele emise în data de 11.03.20152 și în data de 6.02.20183.
Deși, potrivit opiniilor Autorității Bancare Europene, riscul de utilizare ilicită a monedelor virtuale se menține ridicat, au fost create premise pentru administrarea acestuia. Astfel, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale sunt obligați, începând cu 15 iulie 2020, să se conformeze prevederilor Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, inclusiv în ceea ce privește cerința de a fi autorizați sau înregistrați de Ministerul Finanțelor, prin Comisia de autorizare a activității de schimb valutar.
Totodată, la nivel european, a fost demarat procesul de reglementare a monedelor virtuale și a furnizorilor de servicii în legătură cu acestea, iar în prezent au loc negocieri între statele membre pe baza propunerii de Regulament elaborate de Comisia Europeană privind piața cripto-activelor.
Reglementările administrate de Banca Națională a României nu conțin prevederi care să interzică instituțiilor de credit să ofere servicii de cont furnizorilor de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorilor de portofele digitale.
Instituțiile de credit au obligația de a se conforma prevederilor Legii nr.129/2019, respectiv de a aplica măsurile de cunoaștere a clientelei și de administrare a riscurilor în domeniul spălării banilor și finanțării terorismului și ținând cont de riscurile la care se expun ca urmare a prestării de servicii de cont de plăți pentru aceste entități, prin adaptarea politicilor interne de risc și a capacității de administrare a riscurilor pe baze obiective și proporționale.
Manifestarea unor riscuri specifice deținerii și tranzacționării monedelor virtuale și volatilitatea semnificativă a prețului unor monede virtuale tranzacționate nu reprezintă în acest moment o amenințare la adresa stabilității financiare din România, se mai preciează în comunicatul Bancii Centrale.
