BRD a inregistrat in trimestrul I al anului 2o15 un profitul net consolidat este de 2,9 ori mai mare in comparatie cu T1-2014, de 140 milioane lei, dupa ce costul net al riscului pentru creditele neperformante s-a redus cu 55%, a anuntat miercuri banca.
Banca anunta scaderea ratei creditelor neperformante la 20% fata de 25% la martie 2014, datorita operatiunilor de stergere si vanzare de creante neperformante.
Gradul de acoperire cu provizioane a urcat de la 71% la sfarsitul lunii martie 2015 la 73% la sfarsitul lunii martie 2014.
Indicator de solvabilitate a crescut si el de la 15,6% la martie 2014 si 17,2% la decembrie 2014, pana la 17,6% in martie 2015.
Banca a adunat mai multi bani de la clienti si a inregstrat o crestere peste nivelul pietei a depozitelor persoanelor fizice: +11%* fata de luna martie 2014
Volumul creditelor nou-acordate pe segmentul retail** a crescut cu 6% fata de T1-2014 sustinut de creditele pentru locuinte.
La finalul lunii martie 2015, soldul creditelor brute din sectorul bancar romanesc a continuat sa se reduca fata de perioada corespunzatoare a anului trecut in pofida unei politici monetare relaxate (-2,1%* fata de martie 2014) dar a inregistrat o crestere usoara de 0,8%* fata de decembrie 2014 sustinuta de creditele pentru locuinte. Depozitele s-au redus cu 2,2%* fata de decembrie 2014 ca urmare a scaderii de pe segmentul companiilor, si au crescut cu 6,7%* fata de martie 2014, atat segmentul persoanelor fizice cat si al companiilor inregistrand evolutii pozitive.
Soldul creditelor nete acordate de Grupul BRD pe segmentul retail a atins 17,2 mld RON, fiind relativ stabil* fata de luna decembrie 2014, cu o evolutie usor pozitiva pe segmentul persoanelor fizice. Soldul creditelor nete acordate persoanelor fizice a fost de 16,5 mld RON, +0,3%* fata de luna decembrie 2014 si +0,4% fata de luna martie 2014, datorita creditelor pentru locuinte. Creditele nou-acordate pe segmentul Prima Casa au crescut puternic, cu 40% in T1-2015 fata de T1-2014. Soldul creditelor nete acordate pe segmentul non-retail a fost de 9,2 mld RON, -0,9%* fata de luna decembrie 2014, pe fondul continuarii limitarii investitiilor de catre companii. in ciuda unei concurente puternice, soldul creditelor nete pe segmentul marilor clienti a crescut cu 1,3%* fata de luna decembrie 2014.
Depozitele au inregistrat un avans de 3,8%* fata de luna martie 2014 si au fost relativ stabile fata de luna decembrie 2014, atingand nivelul de 35,9 mld RON, segmentul persoanelor fizice inregistrand o evolutie pozitiva (+11,0%* fata de luna martie 2014 si 4,4%* fata de luna decembrie 2014) care se situeaza peste nivelul pietei. Cu un raport credite nete/depozite de 74% la sfarsitul lunii martie 2015 (-7 pp fata de sfarsitul lunii martie 2014 si -1 pp fata de sfarsitul lunii decembrie 2014), BRD a continuat sa isi intareasca gradul de autonomie financiara.
Venitul net bancar s-a redus cu 4,3% comparativ cu T1-2014, influențat negativ de veniturile din dobanzi. Aceasta evoluție a fost cauzata de un efect de dobanda negativ si de volumul in scadere al creditelor non-retail. Celelalte venituri au crescut, datorita unor castiguri nete mai mari din instrumente derivate, custodie, administrarea activelor si active financiare disponibile pentru vanzare.
Cheltuielile operationale au crescut usor comparativ cu T1-2014, inregistrandu-se reduceri ale costurilor imobiliare si de comunicatii; cheltuielile cu deprecierea si amortizarea au fost de asemenea in scadere. Raportul cost/venit a fost de 53,5%.
BRD a redus rata creditelor neperformante (NPL) de la 25% la martie 2014 la 20% la martie 2015, datorita operatiunilor de stergere de creanțe si vanzarilor de credite neperformante. Dupa operatiunea de stergere de creante realizata in luna decembrie 2014, rata creditelor neperformante a ramas stabila fata de sfarsitul anului. Gradul de acoperire cu provizioane a creditelor neperformante a fost consolidat de la 71% la sfarsitul lunii martie 2014 la 73% la sfarsitul lunii martie 2015. Costul net al riscului a scazut cu 54,5% fata de T1-2014, ambele segmente, retail si non-retail, inregistrand imbunatatiri semnificative.
In continuare, BRD este bine capitalizata inregistrand un indicator de solvabilitate de 17,6% la nivel individual (conform Basel III) fata de 17,2% la decembrie 2014 si 15,6% fata de martie 2014, semnificativ superior cerintelor reglementare.
“In anul 2014, BRD a reusit sa isi imbunatateasca considerabil atat profilul de risc cat si eficienta operationala. In T1-2015, banca noastra a cules roadele acestor eforturi, revenind la un nivel insemnat de profitabilitate. Pe viitor, Grupul BRD va continua sa isi puna in practica strategia ce se concentreaza pe cresterea satisfactiei clientelei si pe inovare, avand convingerea ca aceste demersuri ne vor indrepta activitatea spre o crestere durabila“, a declarat Philippe Lhotte, CEO al BRD.
