Grupul Financiar Banca Transilvania a trecut cu bine primul său test de stres la nivel european, demonstrând reziliență și o poziție solidă de capital, chiar și în cele mai pesimiste scenarii economice, anunță banca. Rezultatele testului, publicate de Autoritatea Bancară Europeană (EBA) pe 1 august, confirmă că banca are capacitatea de a susține economia și de a gestiona eficient riscurile în fața unor șocuri severe.
Banca Transilvania a participat pentru prima dată în acest an la exercițiul european de testare la stres
Grupul Financiar Banca Transilvania a participat pentru prima dată în acest an la exercițiul european de testare la stres, coordonat de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), în colaborare cu Banca Națională a României (BNR), Banca Centrală Europeană (BCE) și cu Comitetul European pentru Risc Sistemic (CERS). Rezultatele exercițiului de testare la stres 2025 au fost făcute publice azi, 1 august 2025, de Autoritatea Bancară Europeană, iar Banca Transilvania, în numele Grupului BT, își exprimă acordul deplin cu privire la acestea.
Ömer Tetik: Rezultatele BT la exercițiul de testare la stres confirmă soliditatea poziției de capital și a modelului de business
„Ne bucurăm că rezultatele BT la exercițiul de testare la stres confirmă soliditatea poziției de capital și a modelului de business, calitatea activelor și managementul adecvat al riscurilor. Banca Transilvania și Grupul BT au capacitatea de a susține economia românească, de a absorbi șocurile economice și financiare inclusiv în condiții economice severe.
Apreciem demersul Autorității Bancare Europene de a asigura transparența și ne reafirmăm angajamentul de a respecta standardele prudențiale și de supraveghere pentru a contribui la un sistem bancar european cât mai performant, rezilient și sustenabil”, declară Ömer Tetik, Director General, Banca Transilvania.
Autoritățile au evaluat capacitatea BT de a îndeplini cerințele prudențiale aplicabile în scenarii de stres
Exercițiul european de testare la stres din 2025 nu conține un prag de tipul admis/respins și este conceput pentru a fi folosit ca o sursă importantă de informații în scopul SREP (Supervisory Review and Evaluation Process). Rezultatele au ajutat autoritățile să evalueze capacitatea BT de a îndeplini cerințele prudențiale aplicabile în scenarii de stres.
Scenariul advers al testului de stres a fost stabilit de către BCE/CERS și acoperă un orizont de timp de trei ani (2025-2027). Testul de stres a fost efectuat aplicând o ipoteză statică a bilanțului la decembrie 2024 și, prin urmare, nu ia în considerare strategiile de afaceri viitoare și acțiunile de management. Din acest motiv, nu reprezintă o prognoză a profiturilor Băncii Transilvania.
Scenariul negativ aplicat în cadrul testului acoperă perioada 2025–2027 și a fost construit pornind de la ipoteze severe
Pentru testul de stres din anul 2025, scenariul macroeconomic advers propus conduce la un declin cumulat de 4,1% al PIB-ului României în perioada 2025–2027, pe fondul creșterii tensiunilor geopolitice. Scenariul a cuprins, de asemenea, afectarea încrederii populației în urma perturbării lanțurilor de aprovizionare și creșterii inflației, coroborat cu creșterea ratei șomajului. Șocuri cumulative semnificative au fost aplicate, de asemenea, asupra pieței imobiliare comerciale (CRE).
Rezultatele Băncii Transilvania: solide și liniștitoare
În scenariul sever, rata Fondurilor Proprii de Nivel 1 de Bază (CET1 fully loaded) a Grupului Banca Transilvania scade de la:
13,63% (2024) ➡️ 12,24% (2027)
Această diminuare de doar 139 de puncte de bază confirmă robustețea modelului BT, chiar și în condiții economice ostile. Testul a fost realizat luând în calcul noile cerințe europene de capital (CRR3), valabile din ianuarie 2025.
„Aplicarea scenariului advers a condus la o rată a Fondurilor Proprii de Nivel 1 de Bază în abordarea integrală (CET1 fully loaded) la nivelul Grupului Financiar Banca Transilvania de 12,24%, la finalul anului 2027, față de 13,63%, la sfârșitul anului 2024. Abordarea integrală a ținut cont de noile reguli europene de calcul a cerințelor de capital (CRR3), valabile din 1 ianuarie 2025. Modificarea indusă de stres a ratei CET1 în abordarea integrală este de -139 puncte de bază, ceea ce confirmă soliditatea Grupului Banca Transilvania, precum și reziliența în cazul unor scenarii economice adverse” se arata intr un comunicat de presă al BT.
64 de bănci din UE au participat la test
Testul de stres la nivelul UE din 2025 a implicat 64 de bănci din 17 țări membre ale Uniunii Europene și Spațiului Economic European, acoperind 75% din activele sectorului bancar european.
Acest test de stres le permite autorităților de supraveghere să evalueze reziliența băncilor din UE pe un orizont de trei ani, atât în cadrul unui scenariu de bază, cât și al unui scenariu advers.
